Transmission de patrimoine : protéger l’avenir de vos proches
La transmission de patrimoine se prépare bien avant une succession, idéalement quand tout va bien. D’abord, je fais avec vous l’inventaire de vos biens et de votre situation familiale. Ensuite, je vous explique les options possibles et leurs conséquences, selon les règles en vigueur. Enfin, je travaille avec votre notaire, qui rédige et sécurise les actes. J’accompagne des familles à Limoges, en Haute-Vienne et partout en France à distance.
Les donations pour préparer la transmission de patrimoine
La donation permet de transmettre une partie de vos biens de votre vivant. Elle peut aider un enfant à un moment clé, par exemple pour un premier achat. Plusieurs formes existent :
- Donation simple : vous transmettez un bien ou une somme à la personne de votre choix.
- Donation-partage : vous répartissez vos biens entre vos enfants, ce qui limite souvent les désaccords futurs.
- Donation avec démembrement : vous donnez la nue-propriété et vous gardez l’usage du bien.
Les abattements et les droits dépendent notamment du lien de parenté. Vous trouverez les règles officielles sur service-public.fr.
Organiser votre succession avec les bons interlocuteurs
Sans préparation, la loi fixe elle-même la répartition de vos biens. Or ce cadre ne correspond pas toujours à vos souhaits, notamment dans les familles recomposées.
- Testament : je vous aide à clarifier vos volontés, puis votre notaire le rédige ou le conserve.
- Protection du conjoint : régime matrimonial ou donation entre époux, je vous explique les options à étudier avec le notaire.
- Biens immobiliers : je regarde comment chaque bien pourra se transmettre, ou se vendre si besoin.
En pratique, je prépare avec vous les questions à poser au notaire. Vous arrivez donc au rendez-vous avec un dossier clair et des choix déjà réfléchis.
Transmission d’entreprise
Si vous dirigez une entreprise, sa transmission demande une préparation sur plusieurs années. Concrètement, je vous aide à relier ce projet à votre patrimoine privé et à votre retraite. Ensuite, je fais le lien avec votre expert-comptable et votre avocat. Vous trouverez plus d’informations sur ma page professionnels.
Pour faire un premier point, vous pouvez commencer par un bilan patrimonial. Ainsi, je pars d’une vision complète de votre situation avant toute décision.