Patrimoine du dirigeant : un accompagnement sur la durée
Le patrimoine du dirigeant mêle souvent biens privés, parts de société et projets familiaux. Je vous aide d’abord à y voir clair, puis à organiser ces éléments avec méthode. Formé à la gestion de patrimoine à l’AUREP, j’exerce en indépendant à Limoges et j’accompagne aussi des dirigeants à distance.
Pourquoi se faire accompagner quand on dirige une entreprise ?
Un dirigeant manque souvent de temps pour prendre du recul sur sa propre situation. Pourtant, les décisions prises dans la société ont des effets directs sur le foyer. Par exemple, un choix de rémunération modifie à la fois vos impôts, vos cotisations et vos droits à la retraite.
Mon rôle consiste donc à relier ces sujets entre eux. Voici les domaines sur lesquels je vous accompagne :
Protéger le patrimoine du dirigeant et comprendre sa fiscalité
Ma formation en droit et en fiscalité m’aide à séparer ce qui relève de la société et ce qui relève du foyer. Concrètement, j’identifie avec vous les risques qui pèsent sur vos biens personnels. Ensuite, je vous explique les règles fiscales qui s’appliquent à votre cas, selon les règles en vigueur. Ma page optimisation fiscale donne aussi quelques repères.
Transmission de l'entreprise et organisation familiale
La transmission d’une entreprise demande souvent plusieurs années de préparation. Que le repreneur soit un enfant ou un tiers, les enjeux juridiques et fiscaux restent lourds. C’est pourquoi je prépare cette étape avec vous, en lien avec votre notaire et votre expert-comptable. Ma page transmission et succession détaille cette démarche.
Salaire et dividendes : comprendre vos choix
La répartition entre salaire et dividendes agit sur vos cotisations, votre impôt et votre future retraite. Ainsi, je vous aide à comprendre ces effets avant de décider avec votre expert-comptable. Pour le détail, voyez ma page sur la rémunération du dirigeant.
L'immobilier professionnel
L’immobilier tient souvent une place importante dans le patrimoine du dirigeant. Par exemple, vos locaux peuvent appartenir à la société, à une SCI ou à vous-même. Chaque option a des conséquences différentes, notamment au moment de la transmission. Titulaire de la carte T, je peux aussi vous aider à chercher, acheter ou vendre un bien professionnel.
Un travail main dans la main avec votre expert-comptable
Votre expert-comptable connaît les chiffres de votre société mieux que personne. De mon côté, j’apporte une lecture patrimoniale et familiale de votre situation. Ce travail à deux vous donne une vision cohérente, sans avoir à faire le lien vous-même. Pour les questions d’impôt, le site impots.gouv.fr reste la référence officielle.
Un suivi dans la durée
Enfin, votre situation évolue avec le temps : nouvelle activité, mariage, naissance ou départ à la retraite. Je reste donc à vos côtés pour ajuster votre organisation au fil des années. Installé à Limoges, en Haute-Vienne, je vous reçois en rendez-vous ou j’échange avec vous en visio.